제1장 Financial Planning의 이해 = 1
제1절 Financial Planning의 개념 = 3
1. Financial Planning의 정의 = 4
2. Financial Planning의 구체적 개념 = 5
3. Financial Planning과 Financial Counseling의 차이점 = 6
4. Financial Planning은 상품인가? 마케팅 시스템인가? = 7
제2절 Financial Planning의 필요성과 기대효과 = 9
1. Financial Planning의 필요성 = 9
2. Financial Planning의 기대 효과 = 12
제2장 Financial Planning의 기본지식 = 15
제1절 Financial Goal = 17
1. 개인적인 부의 증식 = 17
2. 특정한 목표를 위한 저축 = 17
3. 비상금 마련 = 18
4. 노후생활 = 18
5. 가족과 재산의 보호 = 21
6. 부채 상환 = 23
7. 절세 = 24
8. 주택 마련 = 25
제2절 현재가치와 미래가치 = 26
1. 현재금액의 미래가치 = 27
2. 미래금액의 현재가치 = 29
3. 매 기간말 적립금의 미래가치 = 31
4. 매 기간말 적립금의 현재가치 = 32
제3장 Financial Planning 과정 = 35
제1절 Financial Planning 전제조건 = 37
1. 성공적인 Financial Planning을 위한 전제조건 = 37
제2절 Financial Planning의 절차 = 45
1. (1단계) 고객의 목표 확인 및 우선 순위 파악 = 46
2. (2단계) 고객 정보수집 = 53
3. (3단계) 고객정보 분석 및 평가 = 74
4. (4단계) 전략의 개발 및 실천계획의 작성 = 101
5. (5단계) Financial Planning의 실행 = 113
6. (6단계) 정기 Review 및 주기적인 재무진단 = 113
제4장 Financial Planning의 구성 요소 = 119
제1절 Financial Planning의 자산구성항목 = 121
1. 주식, 채권, 파생상품 = 122
2. 금융상품 = 126
3. 리스크관리와 보험, 공적부조 = 129
4. 부동산 = 133
제2절 Financial Planning의 컨설팅 구성항목 = 137
1. 세무 = 137
2. 은퇴계획 = 140
3. 자산배분 = 142
제5장 파이낸셜 플래너의 역할과 전망 = 145
제1절 파이낸셜 플래너의 역할과 주요활동분야 = 147
1. 파이낸셜 플래너의 역할 = 147
2. Financial Service의 주요 분야 및 파이낸셜 플래너의 업무 영역 = 149
제2절 외국사례와 파이낸셜 플래너의 전망 = 155
1. 미국사례 = 155
2. 일본사례 = 159
3. 파이낸셜 플래너 제도의 전망 = 161
제6장 Financial Planning과 종합자산관리 = 163
제1절 Financial Planning의 이론과 실제 = 165
1. 같은 자산 현황에도 다른 진단이 가능 = 166
2. 전문가들의 서로 다른 투자 전략 = 169
3. 이론과 현실의 괴리 = 174
제2절 고객이 직면하는 재정적 문제점의 유형들 = 182
1. 가계의 재정적 문제의 원인들 = 182
2. 막연한 두려움에서 오는 문제들 = 204
3. 자신의 내부에서 오는 근본적 문제들 = 209
제3절 고객특성별 Financial Planning의 사례연구 = 233
1. 특수한 상황에 직면한 고객을 위한 재무설계 = 233
2. 종합자산관리를 위한 포트폴리오 작성 순서 = 243
3. 자산 규모에 따른 재무설계 = 252
4. 가계부 작성 방법과 실제 사용 방법 = 268
제4절 종합자산관리를 수행하기 위한 12가지 포인트 = 274
1. 고객과의 교감 = 274
2. 고객 목표를 정확하게 인식해야 = 275
3. 고객으로 하여금 자신의 목표를 정확하게 인식하도록 할 것 = 276
4. 고객의 가치를 달성하기 위한 방법을 찾을 것 = 277
5. 가계수지와 자산부채의 건전성은 우선 확인 대상 = 278
6. 예측을 우선하지 말 것 = 278
7. 극단적인 자산배분을 권하지 말 것 = 279
8. 최적의 포트폴리오와 자신이 취급하는 상품의 포트폴리오 비교 = 280
9. 자제할 것 = 281
10. 격려를 아끼지 말 것 = 282
11. 고객을 교육시킬 것 = 283
12. 파이낸셜 플래너로부터 고객을 독립시킬 것 = 284
종합자산관리사 윤리규범 = 287
윤리규범 = 289
제1장 윤리원칙 = 290
제2장 행동규칙 = 292
(부록) 시간가치 환산계수 = 297
